Bancos reforçam regras para encerrar contas laranja e de apostas ilegais

A partir desta segunda-feira (27), os bancos associados à Federação Brasileira de Bancos (Febraban) passam a adotar regras mais rígidas para identificar e encerrar contas laranja, frias e de apostas online não autorizadas. A nova autorregulação busca coibir fraudes, golpes digitais e esquemas de lavagem de dinheiro.

Os bancos deverão encerrar imediatamente contas suspeitas, comunicar os titulares e repassar informações ao Banco Central, permitindo o compartilhamento entre instituições. Também será obrigatória a exclusão de contas de bets sem licença da Secretaria de Prêmios e Apostas (SPA).

Segundo o presidente da Febraban, Isaac Sidney, o objetivo é “depurar relações tóxicas e impedir que o sistema financeiro seja usado pela criminalidade”. As regras também preveem sanções às instituições que não cumprirem as determinações, que variam de advertências à exclusão do sistema de autorregulação.

A medida ocorre em meio à alta nos crimes cibernéticos e à descoberta de esquemas de lavagem ligados ao crime organizado, como revelou a Operação Carbono Oculto, da Polícia Federal. Entre as participantes da nova regulação estão Caixa, Banco do Brasil, Itaú, Bradesco, Santander, BTG Pactual, Sicredi e Safra, entre outros.